Схема работы преступных групп опиралась на доверие жертв, которых убеждали конвертировать рубли в цифровую валюту под предлогом защиты сбережений. В одном из случаев сотрудница «Почты России» лишилась 16 млн рублей, продав квартиру и последовательно переведя все вырученные средства злоумышленникам через криптосервисы. Подобные офисы в башнях «Москва-Сити» часто работают без идентификации клиентов, игнорируя требования финансового мониторинга и AML-политики, что делает их идеальным инструментом для отмывания денег.
Ситуация изменится с 1 сентября, когда в России вступит в силу закон о регулировании цифровых валют. Криптообменники получат официальный статус «организаторов обращения цифровых валют» и будут обязаны войти в реестр Банка России. По новым правилам компании должны обладать собственным капиталом не менее 15 млн рублей, внедрить антифрод-системы и хранить данные об операциях в течение десяти лет. Для граждан это означает, что после 1 июля 2027 года любые сделки вне лицензированных площадок станут вне закона, а банки получат обязанность блокировать подобные переводы. До этого момента эксперты советуют проявлять предельную осторожность при выборе сервисов, избегать анонимных Telegram-ботов и проверять наличие у обменников физических офисов и прозрачных условий работы.
Комментарии (0)
Пока нет комментариев. Будьте первым!