ЦБ обязал банки проверять происхождение крупных сумм наличных

Под пристальный контроль регулятора попадают физические лица, оперирующие суммами от 5 млн рублей — как разово, так и в рамках совокупного месячного оборота. Для предпринимателей и компаний порог не установлен: проверке подлежат любые транзакции. Клиентам придется доказывать легальность денег с помощью налоговых деклараций, справок о доходах, договоров купли-продажи имущества или документов о наследстве. Банки обязаны не просто принимать эти бумаги, но и тщательно оценивать их достоверность.

В случае отказа клиента раскрыть источник средств или предоставления сомнительных документов кредитная организация вправе признать операцию подозрительной и заблокировать ее. Особое внимание сотрудники банков будут уделять дроблению крупных сумм на мелкие транзакции. Исключение сделано для ритейла и бизнеса, чья деятельность традиционно предполагает активную работу с наличностью, если только показатели их оборотов не демонстрируют аномальный рост, не соответствующий масштабам компании.